基金累计收益和持有收益为什么不同（基金累计收益和持有收益为什么不一样）

基金累计收益和持有收益

简介

基金收益是基金投资者关注的重要指标，主要包括累计收益和持有收益。这两者虽然都反映了基金的业绩表现，但由于计算方式不同，金额往往存在差异。

累计收益

定义：

累计收益是指基金自成立或某个固定日期以来，单位净值上涨的总和，包括已分配和未分配的收益。

计算方式：

累计收益 = 现单位净值 - 基金成立时的单位净值

特点：

考虑了基金所有收益，包括已分红的收益。

反映了基金长期整体的投资表现。

不受投资者申购赎回的影响。

持有收益

定义：

持有收益是指投资者实际持有的基金份额在指定时间段内的收益，不包括已分红的收益。

计算方式：

持有收益 = 现单位净值 - 买入时的单位净值

特点：

只考虑投资者持有的份额的收益。

受投资者申购赎回时间的影响。

反映了投资者持有基金期间的具体收益情况。

不同原因

累计收益和持有收益不同的主要原因在于：

分红：

累计收益包含已分配的收益，而持有收益不包含。

申购赎回：

持有收益受申购赎回的影响，而累计收益不受影响。

时间段：

持有收益的时间段是投资者实际持有期间，而累计收益的时间段是基金成立或某一固定日期至今。

实例

假设投资者于 2021 年 1 月 1 日购买了 100 元的某基金，单位净值为 1 元。该基金在 2022 年 1 月 1 日的单位净值上涨至 1.2 元，并分红了 0.1 元。

累计收益 = 1.2 - 1 = 0.2 元（已分配收益 0.1 元）

持有收益 = 1.2 - 1 = 0.2 元（未分配收益）

结论

累计收益和持有收益是衡量基金收益的不同指标，适用于不同的目的。累计收益反映基金的长期整体表现，而持有收益反映投资者持有期间的具体收益情况。投资者在评估基金收益时，应根据自己的投资目标和时间段选择合适的指标。

**基金累计收益和持有收益****简介**基金收益是基金投资者关注的重要指标，主要包括累计收益和持有收益。这两者虽然都反映了基金的业绩表现，但由于计算方式不同，金额往往存在差异。**累计收益****定义：**累计收益是指基金自成立或某个固定日期以来，单位净值上涨的总和，包括已分配和未分配的收益。**计算方式：**累计收益 = 现单位净值 - 基金成立时的单位净值**特点：*** 考虑了基金所有收益，包括已分红的收益。 * 反映了基金长期整体的投资表现。 * 不受投资者申购赎回的影响。**持有收益****定义：**持有收益是指投资者实际持有的基金份额在指定时间段内的收益，不包括已分红的收益。**计算方式：**持有收益 = 现单位净值 - 买入时的单位净值**特点：*** 只考虑投资者持有的份额的收益。 * 受投资者申购赎回时间的影响。 * 反映了投资者持有基金期间的具体收益情况。**不同原因**累计收益和持有收益不同的主要原因在于：* **分红：**累计收益包含已分配的收益，而持有收益不包含。 * **申购赎回：**持有收益受申购赎回的影响，而累计收益不受影响。 * **时间段：**持有收益的时间段是投资者实际持有期间，而累计收益的时间段是基金成立或某一固定日期至今。**实例**假设投资者于 2021 年 1 月 1 日购买了 100 元的某基金，单位净值为 1 元。该基金在 2022 年 1 月 1 日的单位净值上涨至 1.2 元，并分红了 0.1 元。* 累计收益 = 1.2 - 1 = 0.2 元（已分配收益 0.1 元） * 持有收益 = 1.2 - 1 = 0.2 元（未分配收益）**结论**累计收益和持有收益是衡量基金收益的不同指标，适用于不同的目的。累计收益反映基金的长期整体表现，而持有收益反映投资者持有期间的具体收益情况。投资者在评估基金收益时，应根据自己的投资目标和时间段选择合适的指标。